Gestion de patrimoine : quelles leçons tirer du covid-19 ?
La crise du covid-19 n’a pas épargné l’économie ni les foyers français. CAP Patrimoine fait le bilan et vous apporte des pistes pour mieux appréhender vos placements dans cette période particulière.
Protégez vos proches grâce à une bonne stratégie patrimoniale
L’épidémie de covid-19 a eu des conséquences dramatiques dans la vie de bon nombres de foyers. La question de la protection de la famille, de l’entreprise et du patrimoine est plus que jamais d’actualité et nous amène à revoir nos investissements. Comment alors se servir des leviers patrimoniaux pour protéger ses proches ? CAP Patrimoine, conseiller en gestion de patrimoine à Nîmes, vous aide à faire le point sur vos besoins.
Mettre ma famille à l’abri
Avec le covid-19, votre avis sur la question du régime matrimonial a peut-être changé. Est-il adapté à la situation ? A la protection que vous souhaitez pour votre conjoint ? Avez-vous pris des dispositions en matière de testament ?
Cette crise sanitaire lève aussi des interrogations sur la question de l’assurance vie, et vous pouvez avoir besoin d’en changer ou d’en revoir les détails. Enfin, posez-vous la question de savoir si vous avez un bon système de prévoyance pour protéger votre famille et dans des conditions suffisantes. Un conseiller en gestion de patrimoine peut vous éclairer sur ces points et vous aider à protéger au mieux vos proches.
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Solidarité familiale : je veux aider mes proches
La crise du covid-19 prive certains travailleurs de leurs revenus. C’est peut-être le cas parmi vos proches. Vous souhaitez les aider financièrement ? Si vous voulez prêter de l’argent, assurez-vous que vous disposez d’un patrimoine suffisant.
Vous souhaitez aider vos enfants ou vos petits-enfants ? Vous pouvez aussi opter pour une donation, qui est encadrée par des lois aujourd’hui très attractives. N’hésitez pas à vous faire accompagner par un expert en patrimoine dont le métier de conseiller vous aidera à y voir plus clair. Votre conseiller patrimonial vous proposera des solutions adaptées en fonction de vos objectifs.
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Je veux protéger ma société
Avec la récession à venir, les disparitions d’entreprises et l’augmentation du taux de chômage, les salariés et les dirigeants doivent se mobiliser pour palier à la situation.
Installé en profession libérale ou chef d’entreprise, les enjeux auxquels vous faites face sont peut-être bouleversés. En ce qui concerne votre protection, sachez que des mesures sont déjà en place.
Avec les lois Macron de 2015, le chef d’entreprise est protégé par la loi d’incessibilité de sa résidence principale. Assurez-vous d’être bien protégé et déclaré insaisissable sur vos autres biens fonciers. Quelle que soit votre situation, un conseiller en investissements financiers pourra vous donner de bons conseils.
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Utilisez votre épargne à bon escient
Pour certains, le confinement dû au covid-19 a été bénéfique pour le porte-monnaie. Selon les chiffres publiés par la Caisse des Dépôts, le Livret A des français a connu un niveau record, collectant près de 5,5 milliards d’euros.
Un phénomène exceptionnel qui reflète la baisse de consommation forcée par les mesures de confinement. Alors, que faire de votre épargne ? CAP Patrimoine, gestionnaire de patrimoine à Nîmes, vous conseille sur les meilleures façons de faire fructifier votre capital en fonction de vos objectifs.
Des investissements financiers et immobiliers à court-terme
Vous souhaitez vous constituer un patrimoine immobilier ? Suite à la crise, vous avez besoin de financer un revenu complémentaire ? Des mesures très intéressantes existent pour faire fructifier votre capital. N’hésitez pas à contacter une société de gestion de patrimoine comme CAP Patrimoine, qui vous conseillera sur la meilleure stratégie patrimoniale à mettre en oeuvre.
Les placements financiers pour faire fructifier son capital au long-terme
Si votre épargne est importante et que vous vous sentez l’âme d’un investisseur, il est peut-être temps pour vous de rentrer sur les marchés financiers. A l’heure où nous écrivons cet article, l’indice du CAC est plutôt rassurant, c’est donc le moment de transformer votre patrimoine en actif financier.
Attention tout de même, investir dans des produits financiers demande d’avoir du temps. Pour vous accompagner au mieux dans cette démarche, nous vous recommandons de faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine, qui vous aiguillera sur la diversité des investissements possible.