Un conseiller en gestion
de patrimoine à votre écoute
Ne perdez plus d’argent avec vos impôts
Maîtrisez enfin vos impôts et développez votre patrimoine avec CAP Patrimoine.
CAP est un cabinet indépendant de conseil et d’accompagnement patrimonial et fiscal situé à Nîmes.
Depuis plus de 10 ans, nous sommes spécialisés dans l’optimisation fiscale et financière. Forts d’une équipe de 10 conseillers en gestion de patrimoine, nous couvrons tout le Sud de la France et intervenons dans les régions PACA, Occitanie et Auvergne-Rhône-Alpes.
Notre équipe soudée et passionnée est à votre écoute et vous accompagne dans tous vos projets de vie.
Intermédiaire régional exclusif d’ICA Patrimoine, référence incontournable de la création de patrimoine, nous bénéficions du savoir-faire de grands opérateurs nationaux de l’immobilier et de la confiance des plus grands banquiers et assureurs de la place.
Je prends rendez-vous
Nous trouvons pour vous les meilleures solutions pour créer et développer votre patrimoine, et vous accompagnons dans la maîtrise de vos impôts.
Nos conseillers en gestion de patrimoine vous accompagnent sur :
- La réalisation d'audits patrimoniaux prenant en compte votre situation fiscale, familiale et patrimoniale
- Le conseil en stratégie patrimoniale
- La recherche et la sélection de produits fiables et rigoureusement sélectionnés
- Les possibilités pour obtenir une réduction d’impôts en fonction de votre profil
- L’utilisation des dispositifs de l’Etat (Loi Pinel, loi Girardin) pour tirer un avantage fiscal
- Les moyens pour vous assurer un meilleur plan d’épargne retraite
Notre équipe
Béziers et Narbonne
Hérault
Gard Hérault
Gard Vaucluse
Qu’est-ce qu’un conseiller en gestion de patrimoine ?
La gestion de patrimoine consiste à créer puis développer le patrimoine d’un client. Après une analyse de votre situation et un premier bilan de patrimoine, le conseiller vous guidera vers les meilleures solutions à mettre en place pour atteindre vos objectifs de vie. Il peut s’agir par exemple de vous aider à réduire vos impôts, ou encore de trouver le meilleur moyen pour défiscaliser.
Le conseiller en gestion de patrimoine a une expertise différente d’une société de gestion dont l’activité est de proposer des fonds d’investissement ou autres produits financiers à un client, puis de gérer son portefeuille d’actions.
Grâce à son expertise juridique et financière, le conseiller en gestion de patrimoine vous proposera des stratégies d’investissement pertinentes en fonction de votre situation professionnelle, de vos besoins et de vos objectifs.
Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?
Vous vous êtes sans doute déjà posé au moins l’une de ces questions :
- Est-ce vraiment possible de réduire mes impôts sur le revenu ?
- Existe-t-il des solutions de défiscalisation adaptées à ma situation ?
- L’immobilier locatif est-il rentable ?
- Comment réduire mon taux de prélèvement à la source ?
- Quelles solutions pour préparer ma retraite ?
Difficile lorsqu’on travaille d’avoir le temps d’y voir plus clair…
Chez CAP Patrimoine, nous vous donnons enfin des réponses. Nos conseillers en gestion de patrimoine vous apportent un regard neuf sur votre patrimoine, et vous orientent sur les meilleurs choix à faire sur le long-terme.
Nourri par une relation de confiance indispensable, notre lien est durable et nous vous accompagnons jusqu’à l’atteinte de vos objectifs, dans le respect le plus strict de vos moyens.
Qui peut bénéficier des conseils d’un expert en gestion de patrimoine ?
Le conseil en gestion de patrimoine n’est pas réservé qu’aux plus hauts revenus. Quels que soient votre situation et vos moyens, nous mettrons en place des solutions adaptées à votre profil.
On est rarement amené, lorsqu’on est actif, à se pencher sur des stratégies patrimoniales. Par manque de temps ou de connaissance, on peut laisser filer de belles opportunités.
La gestion de patrimoine est une discipline technique et en constante évolution, qui demande un vrai savoir-faire. Une erreur commise par un non-professionnel peut être fatale pour vos finances.
Seul un conseiller en gestion de patrimoine aura la compétence et le recul nécessaire sur votre patrimoine et vous accompagnera pour exploiter tout votre potentiel.
Pourquoi faire appel à un cabinet indépendant ?
Avoir recours à CAP Patrimoine, cabinet indépendant de gestion de patrimoine, vous permet de bénéficier d’offres très intéressantes que vous ne retrouverez nulle part ailleurs. CAP Patrimoine est l’intermédiaire régional exclusif d’ICA Patrimoine, référence incontournable de la création de patrimoine.
En tant que conseillers en gestion de patrimoine indépendants, nous avons la liberté de proposer, en toute transparence, les solutions les plus adéquates en fonction de votre profil. Nous allons pour cela chercher les meilleurs produits qui sont sur la place pour répondre à toutes vos problématiques.
Notre approche est propre à notre statut d’indépendant : nous vous proposons des solutions sur-mesure car nous ne dépendons d’aucune société. Créer une véritable relation de confiance est la première étape incontournable de notre prestation de conseil.
En savoir plus sur CAP Patrimoine
Notre méthodologie
Établir votre bilan patrimonial
Cette étape est une cartographie nécessaire de votre situation financière, de votre profil professionnel et personnel et de vos objectifs.
Recherche et analyse
Nous recherchons pour vous les solutions adaptées à vos besoins.
Conseil et proposition stratégique
Nous vous proposons la meilleure stratégie pour votre projet, dans le respect de vos moyens.
Accompagnement
Nous sommes à vos côtés tout au long de votre projet de création et de développement de votre patrimoine.
Nos solutions pour:
Défiscaliser
Si payer moins d’impôts est le rêve de tous les contribuables, il n’est pas toujours évident de savoir comment s’y prendre.
Chez CAP Patrimoine, nous avons la solution pour que vous payez moins d’impôts.
Après diagnostic de votre situation personnelle et professionnelle, nous vous proposerons plusieurs solutions pour réduire vos impôts ou obtenir un crédit d’impôts, en fonction de vos objectifs et de vos moyens.
Investir dans un bien immobilier défiscalisant peut, par exemple, être l’une des solutions à privilégier. Le gouvernement met en place depuis plusieurs années déjà des lois de défiscalisation immobilière qui permet aux investisseurs de réduire drastiquement leur impôt sur le revenu.
La loi Pinel permet d’investir dans l’ancien comme dans le neuf. Bien sûr, l’avantage du neuf est une mise en location plus rapide. Cela vous permettra, en louant le bien en qualité de résidence principale aux occupants, d’obtenir une réduction d’impôts sur les loyers reçus par vos locataires.
Alors, êtes-vous prêts à tenter l’expérience ?
Oui je veux payer moins d’impôts
Valoriser mon capital
Valoriser son épargne, c’est réaliser des placements financiers afin de s’assurer qu’elle vous procure un certain rendement. Pour valoriser votre patrimoine, il existe différents secteurs d’investissement.
Découvrez les solutions de nos conseillers en gestion de patrimoine.
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Générer du revenu
Vous avez des projets et cherchez un moyen efficace pour percevoir des revenus complémentaires ?
Vous souhaitez améliorer votre qualité de vie ?
Rompre la dépendance à votre salaire ?
Augmenter votre capacité d’épargne pour assurer l’avenir de vos proches ?
Que vous soyez toujours en activité ou à la retraite, il existe plusieurs stratégies à mettre en place. A l’occasion d’un premier rendez-vous avec l’un des 10 experts CAP Patrimoine, nous établirons un diagnostic de votre situation entièrement gratuit, puis nous vous proposerons des solutions adaptées à vos moyens.
Je passe à l’action pour générer plus de revenus
Transmettre mon patrimoine
Comment faire un bilan de patrimoine ?
Comment fonctionne l’assurance vie ?
Quelle est la législation en matière de transmission de succession ?
La fiscalité liée à la transmission de votre patrimoine est une notion complexe. Bien planifier sa succession demande donc une certaine anticipation.
Nos experts chez CAP Patrimoine vous guident dans ce projet de A à Z.
Nous vous présentons toutes les solutions pour protéger au mieux vos intérêts et ceux de vos héritiers.
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